Вы описываете ситуацию
Дата и способ платежа, сумма, домен или название проекта, реквизиты получателя и что происходило после перевода. Без паролей, кодов из SMS, seed-фразы и полного номера карты — они не нужны никому, кто действительно помогает.
Разберём вашу ситуацию и следующие шаги
Определим схему, способ платежа и доступные доказательства, покажем применимые процедуры и их сроки. Мы не обещаем гарантированный возврат и не просим оплачивать «разблокировку».
Если разговор идёт прямо сейчас — прекратите его. Не переводите «страховку», «налог», «комиссию за вывод» и деньги на «безопасный счёт». Позвоните в банк по номеру с карты или официального сайта. Срочные действия не откладывайте до нашего ответа.
Порядок
Как проходит разбор
Три шага без бюрократии. Всё, что нужно от вас на старте, — контакт и одна строка о том, что случилось.
Мы раскладываем случай по срокам
Определяем тип платежа, применимые процедуры и дедлайны: какие уже прошли, а какие ещё открыты. Пропущенный срок — самая частая причина отказа, и почти всегда его пропускают потому, что никто вовремя не сказал.
Вы получаете маршрут и список документов
Что писать в банк, что в полицию, в каком порядке и какие приложения собрать. Отдельно отмечаем слабые места вашего случая — чтобы вы не строили ожиданий, которых процедура не выдержит.
Каналы
Что мы проверяем в вашем случае
Пять процедур не конкурируют, а дополняют друг друга, и запускать их нужно параллельно.
Банк по ст. 9 закона № 161-ФЗ
Списание без вашего согласия либо перевод на реквизиты из базы Банка России о переводах без добровольного согласия.
Чарджбэк
Оплата картой торговой точке: товар не поставлен или услуга не оказана.
Полиция, ст. 159 УК РФ
Любые признаки хищения. Единственный законный способ установить владельца счёта-получателя.
Иск по ст. 1102 ГК РФ
Получатель установлен: неосновательное обогащение и проценты по ст. 395 ГК.
Финансовый уполномоченный
Банк или страховая отказали; сумма требования до 500 000 ₽.
До отправки заявки
Позвоните в свой банк, остановите новые платежи и сохраните переписку. Не отправляйте через форму пароли, коды из SMS, seed-фразу и полные данные банковской карты.
Если злоумышленник всё ещё на связи, не сообщайте ему о каждом своём действии.
Что подготовить
- Даты, время и суммы платежей, способ оплаты: карта, СБП, реквизиты, криптовалюта.
- Реквизиты получателя: счёт или карта, имя владельца, назначение платежа, адрес кошелька.
- Домены и названия проекта, включая зеркала и ссылки из переписки.
- Скриншоты личного кабинета с балансом и отказом в выводе.
- Выписку по счёту за период со спорными операциями.
- Копии уже поданных обращений: заявление в банк с отметкой, талон КУСП, ответы организаций.
Чего мы не делаем
ScamКапкан — независимая редакция, а не банк, регулятор, юридическая фирма или служба возврата. Мы не представляем вас в суде, не ведём переписку от вашего имени и не влияем на решения банка или следователя. Мы не берём предоплату и не продаём «гарантированный возврат»: повторный обман пострадавшего на теме возврата — самостоятельная и очень распространённая схема.
Частые вопросы
О бесплатном разборе
Это действительно бесплатно?
Да. Разбор бесплатный, предоплату мы не берём и платных услуг по возврату не оказываем. Любой, кто просит оплату от имени ScamКапкан, — мошенник.
Вы вернёте мои деньги?
Нет. Деньги возвращают банк, платёжная система, следствие или суд. Мы помогаем понять, какая процедура применима, какие сроки идут и что приложить к обращению, чтобы его не отклонили формально.
Мошенники всё ещё пишут и требуют доплатить. Что делать?
Прекратить общение и не платить. «Налог», «страховка», «комиссия за вывод», «депозит для разблокировки» — это продолжение той же схемы. Переписку сохраните: она пригодится в заявлении.
Прошло много времени, есть ли смысл обращаться?
Проверить стоит почти всегда. Банковский канал к этому моменту обычно закрыт, но давность по неосновательному обогащению — три года, а отказ в возбуждении дела обжалуется по ст. 124 и 125 УПК.
Что будет с моими данными?
Контакт и обстоятельства используются только для ответа вам и публично не размещаются. Раздел отзывов заполняется отдельно и только с явного согласия автора.