Когда мы говорим о признаках скама

Какие статусы используются?

«Высокий риск» означает, что обнаружено несколько независимых существенных признаков: например, отсутствие обязательной лицензии вместе с переводом третьему лицу и требованием доплаты за вывод. «Есть признаки риска» используется, когда расхождение подтверждено, но данных недостаточно для более сильного вывода. «Нужны данные» означает, что поступил сигнал, однако документальная проверка не завершена. «Сведения не подтвердились» ставится, если проверка не нашла заявленного нарушения либо получила документ, опровергающий его.

Слово «мошенничество» в юридическом смысле применяется к конкретному лицу или организации только при наличии соответствующего вступившего в силу судебного акта либо официальной квалификации компетентного органа. В остальных случаях мы описываем схему и признаки риска.

По каким критериям оценивается проект?

Один слабый сигнал обычно не достаточен. Новый домен может принадлежать законному бизнесу, а отрицательный отзыв — возникнуть из обычного спора. Вес признака повышается, если он связан с движением денег, обязательной лицензией, ложным реквизитом, поддельным документом или повторяемой схемой доплат.

Какие источники проверяются?

• ФНС России: ЕГРЮЛ/ЕГРИП, статус организации, руководитель, адрес и виды деятельности.
• Банк России: реестры участников финансового рынка, список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности и официальные предупреждения.
• Суды и исполнительные сведения: тексты судебных актов, карточки дел и данные, позволяющие подтвердить конкретный спор.
• Документы сделки: договор, оферта, чек, банковское назначение платежа, переписка и реквизиты фактического получателя.
• Технические данные: RDAP/WHOIS, DNS, сертификаты, архивные версии сайта и связанные домены. Скрытая регистрационная запись сама по себе не доказывает обман.
• Официальный ответ: документы и пояснения проверяемой организации, сверяемые с независимым источником.

Новостная публикация, агрегатор отзывов или сообщение в социальной сети может подсказать направление поиска, но не заменяет первичный документ.

Как используются отзывы пострадавших?

Отзыв проходит модерацию и не появляется автоматически. Редакция просит идентификаторы: домен, номер телефона, дату, способ платежа, получателя и описание обещания. Из публичной версии удаляются лишние персональные данные. Если автор предоставляет чек или переписку, мы проверяем внутреннюю согласованность, но не публикуем секретные данные.

Несколько одинаковых отзывов не считаются независимыми доказательствами, если они повторяют один источник. И наоборот, одна документированная платежная цепочка может быть существеннее десятков анонимных комментариев.

Что можно доказать по Bitcoin-кошельку?

Публичный блокчейн позволяет подтвердить существование транзакции, время, сумму и движение средств между адресами. Он не раскрывает автоматически личность владельца адреса. Связь кошелька с компанией указывается только при наличии дополнительного основания: адрес дан в её кабинете или переписке, присутствует в подписанном документе либо подтверждён официальным ответом.

Мы не обещаем «отменить» подтверждённую криптовалютную транзакцию и не просим seed-фразу или приватный ключ. Предложение заплатить комиссию за разблокировку уже отправленных монет рассматривается как отдельный существенный красный флаг.

Когда статус пересматривается?

Страница проверяется повторно при появлении нового документа, изменении реестрового статуса, официальном ответе, судебном акте или доказанной фактической ошибке. В карточке указывается дата последней сверки. Удаление домена не удаляет исторически подтверждённые факты, но настоящее время в формулировках заменяется точной датой.